搭建交易所平臺_幣幣交易平臺搭建供應(yīng)商

什么是數(shù)字貨幣交易牌照 數(shù)字資產(chǎn)交易所開發(fā)
數(shù)字貨幣交易行業(yè)的牌照一般是指在某個(gè)國家或當(dāng)?shù)氐倪\(yùn)營許可牌照，但也涉及相關(guān)的證券、銀行、基金牌照，數(shù)字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國家央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，當(dāng)然法律部門的參與也十分重要。各個(gè)國家的牌照申請標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異，但交易所一般都需要按當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)注冊條件和牌照申請標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)備好材料。

哪些國家頒布過數(shù)字貨幣交易牌照?

目前，區(qū)塊鏈星球君了解到已經(jīng)頒布過數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國家主要有日本、美國、瑞士、泰國、加拿大、菲律賓等。這些國家對數(shù)字貨幣或者ICO的態(tài)度不同，置頂相關(guān)法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也不同，但通過頒布數(shù)字貨幣交易牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來說是為了保護(hù)市場和投資者，促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)在該國法律框架之內(nèi)合規(guī)地存在。下面是對這幾個(gè)主要國家過去舉措的詳細(xì)介紹：

日本

2017年4月，日本金融廳(FSA)頒布《支付服務(wù)法案》，對加密貨幣交易所進(jìn)行強(qiáng)力監(jiān)管，該法案規(guī)定了交易所的運(yùn)營標(biāo)準(zhǔn)，并承認(rèn)比特幣是一種合法貨幣。法案規(guī)定所有交易所必須在9月底前向當(dāng)局備案，并提供相應(yīng)的資產(chǎn)評估和財(cái)務(wù)報(bào)表，以確保符合新的法案要求;此外所有日本國內(nèi)的比特幣交易所必須獲得財(cái)政部和FSA的授權(quán)，否則不能作為虛擬貨幣交易所運(yùn)行。

同年9月13日，日本比特幣交易所Coincheck宣布已經(jīng)獲得FSA下發(fā)的第一張?zhí)摂M貨幣交易所牌照，整個(gè)9月里共11家數(shù)字貨幣交易所獲得FSA頒發(fā)的首批數(shù)字貨幣交易所運(yùn)營許可，另外17家數(shù)字貨幣運(yùn)營商則正在接受審核。相關(guān)規(guī)定要求日本比特幣交易所維持最低資本-準(zhǔn)備金要求、分離客戶賬戶、采取AML和KYC操作。

FSA在9月24日表示，從10月1日起，將會(huì)把日本的虛擬貨幣交易所放在全方位監(jiān)管的框架之下，，這包括監(jiān)控交易所內(nèi)部系統(tǒng)、檢查客戶資產(chǎn)保護(hù)機(jī)制，以及可能的現(xiàn)場檢查。

美國

美國各個(gè)州對數(shù)字貨幣交易的態(tài)度不盡相同。華盛頓州于2017年4月通過了5031號法案，規(guī)定了數(shù)字貨幣交易所需要申請牌照，同時(shí)要求獨(dú)立第三方審核，并要求購買一定金額的“風(fēng)險(xiǎn)保證債券”，這個(gè)保證金大小與其前一年進(jìn)行的交易額相關(guān)。美國其他州也在積極對數(shù)字貨幣交易平臺實(shí)施牌照化管理。

紐約州金融服務(wù)局(NYDFS)于2015年6月發(fā)布了“BitLicense監(jiān)管框架”，同年9月，波士頓創(chuàng)業(yè)公司Circle獲得了第一張BitLicense，但在2016年12月，該公司宣布放棄數(shù)字貨幣交易所業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)而將重點(diǎn)放在支付方面。后來，紐約州金融服務(wù)部(NYDFS)正式授予加密貨幣交易所Coinbase在該州經(jīng)營業(yè)務(wù)的許可證BitLicense。

除了BitLicense，NYDFS向比特幣創(chuàng)業(yè)公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了銀行執(zhí)照。2017年7月25日，加密貨幣交易平臺運(yùn)營商LedgerX LLC獲得美國商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)的批準(zhǔn)，正式成為一家受美國聯(lián)邦監(jiān)管的合法數(shù)字貨幣交易所及衍生品合約清算所

值得注意的是，日本最大數(shù)字貨幣交易所bitFlyer已獲得美國伊利諾伊州運(yùn)營牌照、BitLicense，該公司目前已經(jīng)獲得44個(gè)美國州政府和其他海外地區(qū)的運(yùn)營許可。

今年3月7日，美國證監(jiān)會(huì)(SEC)發(fā)布公告表示，一個(gè)被承認(rèn)的數(shù)字貨幣交易所必須與證券交易所做同樣的合規(guī)，而且對政府和公眾完全披露技術(shù)細(xì)節(jié)和財(cái)務(wù)風(fēng)控原則，也應(yīng)該預(yù)留可被審計(jì)的保證金。換言之，美國的數(shù)字貨幣交易所需要與現(xiàn)有的金融交易所或者合規(guī)機(jī)構(gòu)共同持牌并受監(jiān)管。

瑞士

2017年7月，瑞士政府表示正在為金融科技Fintech制定一個(gè)法律框架，新規(guī)定于7月5日通過，8月生效。在新推出的計(jì)劃中，瑞士政府建立了一個(gè)數(shù)字貨幣監(jiān)管“沙箱”，旨在為比特幣初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)更寬松的環(huán)境。

隨后9月，瑞士金融市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)(FINMA)下令關(guān)閉三家沒有得到經(jīng)營授權(quán)、涉嫌數(shù)字貨幣詐騙的公司。FINMA在10月首次向一家比特幣公司Moving

Media頒發(fā)了監(jiān)管合規(guī)牌照。Moving Media是瑞士注冊的直接次級金融中介機(jī)構(gòu)(DSFI)，獲得合規(guī)牌照意味著該公司嚴(yán)格遵守AML和KYC規(guī)定，并接受FINMA監(jiān)管。

瑞士對待數(shù)字貨幣的態(tài)度一向開明，F(xiàn)INMA甚至表示希望支持ICO市場，推動(dòng)新的區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展，并發(fā)布了一系列指導(dǎo)原則，意在讓企業(yè)知道該如何遵守反洗錢和證券法規(guī)。2018年初，由瑞士、英國、澳大利亞、德國、土耳其五國金融持股專家們?yōu)槭祝源蛟烊驍?shù)字貨幣通用交易標(biāo)準(zhǔn)為目標(biāo)創(chuàng)立了ALLCCTC(幣心網(wǎng))，它是由瑞士銀行支援下誕生的一家數(shù)字貨幣金融交易所。

泰國

2017年11月27日下午，泰國一家持牌的數(shù)字貨幣交易所THcion正式成立，并得到了泰國央行和商務(wù)部許可，該交易所在2017年12月正式面向全球運(yùn)營。

今年2月，泰國財(cái)長阿披薩在內(nèi)閣例會(huì)后接受媒體訪問時(shí)透露了當(dāng)局將放寬國內(nèi)數(shù)字貨幣投資交易監(jiān)管限制的措施。阿披薩表示，已經(jīng)責(zé)令泰國證券交易局起草就相關(guān)細(xì)則，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控方面。預(yù)計(jì)相關(guān)工作進(jìn)展將會(huì)在接下來的1個(gè)月內(nèi)清晰。泰國政府想要讓數(shù)字貨幣交易合法化就必須盡快完成立法工作。

但隨后，針對所有已經(jīng)投資加密數(shù)字貨幣、或是從事數(shù)字貨幣交易的泰國銀行、以及參與及為數(shù)字貨幣交易提供平臺的金融機(jī)構(gòu)，泰國央行已經(jīng)發(fā)布了一份通告，其中特別提醒這些銀行不要進(jìn)行數(shù)字貨幣交易或其它相關(guān)服務(wù)。泰國央行還特別強(qiáng)調(diào)，數(shù)字貨幣在泰國不是法定貨幣。2月12日，泰國證券交易委員會(huì)秘書長Rapee

Sucharitakul卻表示，如果加密數(shù)字貨幣通過線上平臺交易的話，他們沒有辦法禁止，只能告誡投資者注意ICO欺詐。

加拿大

加拿大是全球?qū)?shù)字貨幣交易立法最透明的國家之一，并且對數(shù)字貨幣的定性比較明確，認(rèn)為數(shù)字不具備貨幣屬性，加拿大中央銀行行長Stephen Poloz在今年1月25日表示加密貨幣在技術(shù)上是證券。加拿大證券管理員(CSA)在2017年8月24日發(fā)出監(jiān)管通知，確認(rèn)加拿大證券法對加密貨幣及相關(guān)交易和市場操作的潛在適用性并為市場參與者提供分析這些要求的指導(dǎo)

2017年9月7日，加拿大不列顛哥倫比亞省證券委員會(huì)(BCSC)給專注于加密貨幣投資的First Block Capital頒發(fā)了首個(gè)比特幣基金牌照，該公司被授予注冊為投資基金經(jīng)理和免稅市場經(jīng)銷商，以經(jīng)營比特幣投資基金。BCSC表示，“首個(gè)牌照的發(fā)放更加便利于比特幣投資，同時(shí)為BCSC提供獨(dú)特的機(jī)制來監(jiān)控這一快速發(fā)展領(lǐng)域的運(yùn)營。”

2017年10月，加拿大安大略省證券委員會(huì)(OSC)在推特上宣布支持?jǐn)?shù)字貨幣和ICO，稱“數(shù)字貨幣有潛力改變加拿大人正在使用的金融設(shè)備方式，“我們強(qiáng)烈支持該領(lǐng)域的創(chuàng)新……我們將制定靈活的方案，并且認(rèn)為和企業(yè)以及投資者的合作非常重要，如此才能找到一種正確的平衡。”除了提供服務(wù)幫助企業(yè)遵守證券法之外，OSC還成立了一個(gè)專門的團(tuán)隊(duì)，幫助發(fā)行數(shù)字貨幣。

菲律賓

菲律賓中央銀行(BSP)自2017年2月就開始積極部署將數(shù)字貨幣交易所納入監(jiān)管范圍，希望能夠規(guī)范這種新興市場，推動(dòng)其有序發(fā)展。目前，該央行已經(jīng)發(fā)放了該領(lǐng)域的第一批交易所許可證，將繼續(xù)實(shí)施相關(guān)規(guī)范舉措，菲律賓中央銀行已向當(dāng)?shù)貎杉冶忍貛沤灰姿l(fā)放了許可證。

該國央行行長Nestor Espenilla Jr表示，“加密貨幣交易所的基礎(chǔ)很小但是卻在快速增長——這就是為什么我們決定要讓他們進(jìn)行登記，央行正在主動(dòng)將交易所納入到央行監(jiān)管框架中。”隨后，BSP也在積極審查數(shù)字貨幣交易所的注冊申請。

后來，菲律賓證券交易委員會(huì)(SEC)的Emilio Aquino也曾表示，“我們將把這種所謂的虛擬貨幣作為可能的證券，在這種情況下，我們將運(yùn)用證券監(jiān)管法規(guī)。”也就是說，SEC和BSP在共同探索將數(shù)字貨幣作為籌資的金融工具，SEC也正考慮將眾籌中使用的某些代幣分類為證券，而銀行將通過注冊渠道進(jìn)行交易，以滿足監(jiān)管規(guī)定要求，同時(shí)在BSP監(jiān)管下提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)。

如何申請全球數(shù)字貨幣交易所牌照?

在受法律保護(hù)的國家，數(shù)字貨幣交易市場是巨大的、相對安全的，國家對數(shù)字貨幣交易的態(tài)度越明確，越有利于數(shù)字貨幣交易行業(yè)的各主體健康地運(yùn)營。如果缺少對牌照申請的了解和經(jīng)驗(yàn)，建議還是選擇專業(yè)的第三方服務(wù)商。區(qū)塊鏈星球君推薦MasterDAX (bd@masterdax.com)，原因是這是一家專業(yè)性，服務(wù)性，權(quán)威性，安全性都相對較強(qiáng)的一站式數(shù)字資產(chǎn)交易服務(wù)商。

從法務(wù)合規(guī)，源代碼支持，流動(dòng)性服務(wù)到錢包管理，聯(lián)合營銷等數(shù)字資產(chǎn)交易的綜合服務(wù)都有所涉獵，而且目前MasterDAX已經(jīng)拿下了多個(gè)國家的數(shù)字貨幣交易所牌照。對于想要打開國際市場的交易平臺而言，必然需要認(rèn)真研讀各個(gè)國家的相關(guān)規(guī)制，不僅需要了解特定國家的法律規(guī)定，還應(yīng)對申請牌照的注意事項(xiàng)有所把握。

搭建數(shù)字貨幣交易所，監(jiān)管牌照申請